Qual a diferença entre ROI e Payback?

Qual a diferença entre ROI e Payback?

Ambos são importantes para o acompanhamento do retorno de um negócio.

Payback

Payback significa o tempo de retorno do investimento, ou seja, o tempo decorrido entre a realização do investimento no negócio e o momento no qual o lucro acumulado se iguala ao montante que foi investido. A maioria das boas franquias oferecem um payback entre 18 e 24 meses.
Payback = total investido / lucro líquido mensal
Como resultado, obtemos o número de meses necessários para que o negócio se pague. É a partir dessa data que o negócio passa a gerar retorno.

ROI

O ROI (sigla do inglês Return Over Investment) significa o retorno sobre o investimento. Este índice aponta para o investidor o montante financeiro, em reais, que ele terá de retorno para cada real investido, dentro de um período determinado. 

Para calcular o ROI, desconta-se o valor investido do ganho obtido, depois dividi-se o resultado pelo valor investido novamente. Como o resultado deve ser representado em forma de porcentagem, ao final, multiplica-se o resultado por cem. Veja:
ROI = [(ganho obtido – valor investido) / valor investido] * 100

Na prática

Exemplo 1:

Imagine que, ao comprar uma franquia, o valor total investido tenha sido de R$ 450.000 e a unidade gere um lucro liquido mensal de R$ 18.000. Para se calcular o tempo que esse negócio levará para retornar o valor originalmente investido, ou seja, o payback, a fórmula a ser aplicada seria:
Payback = 450.000 / 18.000
Payback = 25 meses

Para calcular o retorno do investimento em si, é necessário considerar um período específico. Vamos determinar 60 meses (5 anos). 
Retorno total = lucro líquido mensal * 60 meses
Ou seja, se o lucro líquido mensal é de R$ 18.000, após 60 meses, o investidor obterá R$ 1.080.000 de ganho.

Agora vejamos o cálculo do ROI:
ROI = [(ganho obtido – valor investido) / valor investido] * 100

Se subtrairmos o valor investido, R$ 450.000 reais, do ganho obtido, R$ 1.080.000 reais, sobram R$ 630.000. Dividindo por 450.000 novamente e multiplicando por 100, chegamos a um ROI de 140%. Em outras palavras, se o investidor colocou 450.000 e depois de 60 meses ele conseguiu gerar R$ 630.000 de retorno, isso significa que o retorno sobre o investimento foi de 140%. Veja:
ROI = [(1.080.000 - 630.000) / 450.000)] * 100
ROI = [1] * 100
ROI = 140%

Concluímos, portanto, que o investimento de R$ 450.000 obteve um payback dentro de 25 meses e gerou um ROI de 140% em 60 meses.

Exemplo 2:

Um investimento de R$ 60.000 obtém payback em 1 ano e gera um ROI de 200% em 5 anos.

Para descobrir o lucro líquido mensal, basta dividir o ganho obtido pelo número de meses do payback.
Lucro líquido mensal = ganho obtido / 12 meses
Ou seja:
Lucro líquido mensal = 60.000 / 12 meses
Lucro líquido mensal = 5.000 reais

Se o ROI foi de 200% em 5 anos, isso significa que o negócio retornou, nesse período, duas vezes o valor originalmente investido. Em outras palavras, se o investidor colocou R$ 60.000 no negócio, depois de 5 anos, ele recuperou o que investiu e ainda ganhou mais R$ 120.000. Ao final, ele passou a ter R$ 180.000 (R$ 60.000 originais, somados aos R$ 120.000 que obteve de retorno).

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